Professionelle Vermögens­verwaltung für Ihre Geldanlage

Die Vermögensverwaltung ist meine zentrale Dienstleistung. Darüber hinaus biete ich meinen Mandanten die komplette Palette der Wertpapiergeschäfte.

Nachfolgend sehen Sie, wie die Vermögensverwaltung funktioniert. Auch finden Sie eine Übersicht sämtlicher Dienstleistungen, die ich Ihnen mit dem Haus Deutsche Wertpapiertreuhand bieten kann.

Vermögensverwaltung

Das Ziel meiner Vermögensverwaltung ist es, Ihre finanziellen Interessen optimal zu vertreten. Um dieses Ziel erreichen zu können, möchte ich Sie und Ihre Vorstellungen so gut wie möglich kennenlernen. Auf dieser Basis erstelle ich für Sie eine persönliche Vermögensplanung.

Anschließend zeige ich Ihnen, welche Anlagestrategien – mit ihren jeweiligen Vor- und Nachteilen – für die Umsetzung Ihrer Planung zur Verfügung stehen. Nachdem Ihre Anlagestrategie definiert und umgesetzt wurde, tritt ein laufendes Vermögenscontrolling mit persönlicher Betreuung durch mich in Kraft. Ich erläutere Ihnen auch, welche Rollen das Risikomanagement und das Investment Research dabei spielen.

Vermögensplanung

Ihre persönliche Vermögensplanung bildet den ersten Schritt meiner Vermögensverwaltung. Das Ziel der Vermögensplanung ist es, gemeinsam mit Ihnen festzulegen, welches Risiko-Rendite-Niveau für Sie persönlich richtig ist und wie dieses Risiko-Rendite-Niveau im Laufe der Jahre gesteuert werden soll. Die Vermögensplanung wird in Ihrem persönlichen Vermögensplan dokumentiert.

Ausgangspunkt für die Vermögensplanung sind Ihre persönlichen Wünsche. Hierbei spielen Ihre Vorstellungen von Sicherheit auch eine wichtige Rolle. Es gibt keine eindeutige Definition von Sicherheit; deswegen zeigen wir Ihnen Beispiele gängiger Auffassungen von Sicherheit und helfen Ihnen gerne, Ihre persönlichen Vorstellungen zu definieren.

Vermögensanlage

Nachdem Ihr persönlicher Vermögensplan fertiggestellt ist, erfolgt die Vermögensanlage. Ziel ist es, das in Ihrem Vermögensplan definierte Risiko-Rendite-Niveau mit einer für Sie individuell passenden Anlagestrategie treffsicher umzusetzen. Dabei kann ich auf alle Wertpapiere und Anlagestrategien im Markt zurückgreifen.

Vermögenscontrolling

Nachdem Ihr persönlicher Vermögensplan erstellt wurde und Ihre persönliche Vermögensanlage definiert und umgesetzt worden ist, startet das Vermögenscontrolling. Das Vermögenscontrolling betrachtet zwei Komponenten. Denn die Entwicklung Ihres Vermögens ist einerseits von den von Ihnen vorgenommenen Ein- und Auszahlungen abhängig. Andererseits wird die Entwicklung Ihres Vermögens von der Performance der Vermögensanlage bestimmt.

Risikomanagement

In einer turbulenten Welt ist das Risikomanagement ein essenzieller Bestandteil der Vermögensverwaltung. Wir betreiben das Risikomanagement systematisch sowohl ex-post als auch ex-ante. Die ex-post Betrachtung (hinterher) ist die klassische Art des Risikomanagements. Hierbei geht es vor allem darum, negative Abweichungen gegebenenfalls (je nach Strategielogik) über Stop-Loss-Entscheidungen einzufangen und Investmentpositionen, die sich ungünstig entwickeln, abzubauen.

Die ex-ante Betrachtung (vorab) ist auf die Identifikation und bewusste Selektion von Risiken ausgerichtet. Jedes Investment ist das Eingehen eines größeren oder kleineren Risikos. Es gibt viele unterschiedliche Arten von Risiken in unterschiedlichen Ausmaßen. Dabei ist es das Ziel, die gewünschten Rendite-Niveaus systematisch zu verbessern durch Senkung der Schwankungen des Gesamtportfolios.

Investment Research

Die Deutsche Wertpapiertreuhand betreibt ein internes, hauseigenes Investment Research. Unser Investment Research konzentriert sich auf zwei Hauptbereiche: Portfoliomanagement und Wirtschaft. Unser Research in Bezug auf die Wirtschaft konzentriert sich auf die strukturellen, finanziellen, sozialen, politischen, ökologischen und gesellschaftlichen Entwicklungen, welche unsere Welt verändern. Hieraus entstehen neue Chancen und Bedrohungen für unseren Wohlstand.

Micro und Macro

Das Macro-Research umfasst die Analyse des Umfeldes. Im Wesentlichen besteht dieses aus der Wirtschaft und den Finanzmärkten. Dabei werden diese nicht nur nach finanziellen Gesichtspunkten betrachtet, sondern auch aus der strukturellen, politischen, ökonomischen, sozialen, ökologischen und gesetzlichen Perspektive.

Das Micro-Research analysiert die Anlagestrategien und die Zielinvestments. Hierzu gehört einerseits das Due Diligence und andererseits eine Analyse der Investmentlogik. Dabei wird die Aufnahme von Zielinvestments in Portfolios nicht aufgrund der Einzelbetrachtung des betreffenden Zielinvestments vorgenommen, sondern auf der Basis des Beitrags, den ein Zielinvestment zum betreffenden Portfolio im Sinne von Risiko oder Rendite liefern könnte.

Informationsquellen

Für unser Investment Research nutzen wir ein breites Spektrum an Quellen:

  1. Datenbanken Wir nutzen institutionelle Datenquellen und Datenbanken, wie z.B. Bloomberg.
  2. Netzwerk Im Laufe der Jahre haben wir ein großes Netzwerk aufgebaut. Dieses Netzwerk nutzen wir um Ideen und Entwicklungen zu diskutieren.
  3. Sell-Side und Buy-Side Research Wir haben Zugang zu den Research-Publikationen, Datenbanken, Analysten, Volkswirten und Strategien internationaler Finanzinstitute, wie Investmentbanken (Sell-Side Research) und Asset Managern (Buy-Side Research).
  4. Analysen Wir betreiben unsere eigene Analyse und Due Diligence von Zielinvestments. In diesem Rahmen führen wir intensive Gespräche mit den Portfoliomanagern der Zielinvestments und mit Emittenten.
  5. Simulationen Wir führen quantitative und qualitative Simulationen durch, um zu beurteilen, wie mehrere Investments sich im Vergleich zueinander verhalten haben und künftig verhalten könnten.

In unserem Hause und in unserem Netzwerk arbeiten Spezialisten mit unterschiedlichen Hintergründen, wie Betriebswirte, Volkswirte, Mathematiker, Ingenieure, Politologen, Juristen und Finanzplaner im Investment Research zusammen.

Wealth Management

Neben der Vermögensverwaltung bieten wir Ihnen eine Reihe weiterer Wertpapier- und Finanzdienstleistungen:

Family Office

Im Rahmen unseres Family Office koordinieren wir für Sie eine Reihe zusätzlicher Dienstleistungen: