Professionelle Vermögens­verwaltung für Ihre Geldanlage

Die Vermögensverwaltung ist unsere zentrale Dienstleistung. Darüber hinaus bieten wir unseren Mandanten die komplette Palette der Wertpapiergeschäfte.

Nachfolgend sehen Sie, wie die Vermögensverwaltung funktioniert. Auch finden Sie eine Übersicht sämtlicher Dienstleistungen, die wir Ihnen mit dem Haus Deutsche Wertpapiertreuhand bieten können.

Vermögensverwaltung

Das Ziel unserer Vermögensverwaltung ist es, Ihre finanziellen Interessen optimal zu vertreten. Um dieses Ziel erreichen zu können, möchten wir Sie und Ihre Vorstellungen so gut wie möglich kennenlernen. Auf dieser Basis erstellen wir für Sie eine persönliche Vermögensplanung.

Anschließend zeigen wir Ihnen, welche Anlagestrategien – mit ihren jeweiligen Vor- und Nachteilen – für die Umsetzung Ihrer Planung zur Verfügung stehen. Nachdem Ihre Anlagestrategie definiert und umgesetzt wurde, tritt ein laufendes Vermögenscontrolling mit persönlicher Betreuung durch uns in Kraft. Wir erläutern Ihnen auch, welche Rollen das Risikomanagement und das Investment Research dabei spielen.

Mit der folgenden Checkliste möchten wir Ihnen helfen, den für Sie passenden Vermögensverwalter zu erkennen. Gute Vermögensverwalter betreiben die Vermögensverwaltung nach einem systematischen Ablauf. Die Checkliste zeigt Ihnen typische Schritte eines systematischen Ablaufs und die Aspekte, auf die Sie bei Ihrer Wahl eines Vermögensverwalters achten sollten.

Checkliste Vermögensverwalter

Vermögensplanung

Ihre persönliche Vermögensplanung bildet den ersten Schritt unserer Vermögensverwaltung. Das Ziel der Vermögensplanung ist es, gemeinsam mit Ihnen festzulegen, welches Risiko-Rendite-Niveau für Sie persönlich richtig ist und wie dieses Risiko-Rendite-Niveau im Laufe der Jahre gesteuert werden soll. Die Vermögensplanung wird in Ihrem persönlichen Vermögensplan dokumentiert.

Ausgangspunkt für die Vermögensplanung sind Ihre persönlichen Wünsche. Hierbei spielen Ihre Vorstellungen von Sicherheit auch eine wichtige Rolle. Es gibt keine eindeutige Definition von Sicherheit, deswegen zeigen wir Ihnen Beispiele gängiger Auffassungen von Sicherheit und helfen Ihnen gerne, Ihre persönlichen Vorstellungen zu definieren.

Vermögensanlage

Nachdem Ihr persönlicher Vermögensplan fertiggestellt ist, erfolgt die Vermögensanlage. Ziel ist es, das in Ihrem Vermögensplan definierte Risiko-Rendite-Niveau mit einer für Sie individuell passenden Anlagestrategie treffsicher umzusetzen. Dabei können wir auf alle Wertpapiere und Anlagestrategien im Markt zurückgreifen.

Vermögenscontrolling

Nachdem Ihr persönlicher Vermögensplan erstellt wurde und Ihre persönliche Vermögensanlage definiert und umgesetzt worden ist, startet das Vermögenscontrolling. Das Vermögenscontrolling betrachtet zwei Komponenten. Denn die Entwicklung Ihres Vermögens ist einerseits von den von Ihnen vorgenommenen Ein- und Auszahlungen abhängig. Andererseits wird die Entwicklung Ihres Vermögens von der Performance der Vermögensanlage bestimmt.

Risikomanagement

In einer turbulenten Welt ist das Risikomanagement ein essenzieller Bestandteil der Vermögensverwaltung. Wir betreiben das Risikomanagement systematisch sowohl ex-post als auch ex-ante. Die ex-post Betrachtung (hinterher) ist die klassische Art des Risikomanagements. Hierbei geht es vor allem darum, negative Abweichungen gegebenenfalls (je nach Strategielogik) über Stop-Loss-Entscheidungen einzufangen und Investmentpositionen, die sich ungünstig entwickeln, abzubauen.

Die ex-ante Betrachtung (vorab) ist auf die Identifikation und bewusste Selektion von Risiken ausgerichtet. Jedes Investment ist das Eingehen eines größeren oder kleineren Risikos. Es gibt viele unterschiedliche Arten von Risiken in unterschiedlichen Ausmaßen. Dabei ist es das Ziel, die gewünschten Rendite-Niveaus systematisch zu verbessern durch Senkung der Schwankungen des Gesamtportfolios.

Investment Research

Die Deutsche Wertpapiertreuhand betreibt ein internes, hauseigenes Investment Research. Unser Investment Research konzentriert sich auf zwei Hauptbereiche: Portfoliomanagement und Wirtschaft. Unser Research in Bezug auf die Wirtschaft konzentriert sich auf die strukturellen, finanziellen, sozialen, politischen, ökologischen und gesellschaftlichen Entwicklungen, welche unsere Welt verändern. Hieraus entstehen neue Chancen und Bedrohungen für unseren Wohlstand.

Unser Investment Research in Bezug auf Portfoliomanagement konzentriert sich auf die Bewertung von Anlagestrategien und individuelle Zielinvestments. Zielinvestments werden nicht nur isoliert betrachtet. Wichtiger ist ihr potenzieller Beitrag zu bestehenden Portfolios. Ein positiver Beitrag kann aus der Senkung des Portfoliorisikos und aus der Anhebung der Portfoliorendite bestehen. Um den Portfoliobeitrag eines Zielinvestments zu beurteilen, betrachten wir nicht nur die quantitative Historie des Zielinvestments. Wir müssen genauso die Investmentlogik, die dem Zielinvestment zugrunde liegt, qualitativ verstehen.

Nur durch die Kombination beider Betrachtungen kann beurteilt werden, ob ein Zielinvestment das Potenzial hat, einen positiven Beitrag zu einem bestehenden Portfolio zu liefern und so das Gesamtportfolio zu verbessern.

Wealth Management

Neben der Vermögensverwaltung bieten wir Ihnen eine Reihe weiterer Wertpapier- und Finanzdienstleistungen:

Family Office

Im Rahmen unseres Family Office koordinieren wir für Sie eine Reihe zusätzlicher Dienstleistungen: