Eine Vermögensverwaltung mit WpIG-Lizenz gründen
Sie möchten eine Vermögensverwaltung gründen und die WpIG-Lizenz selbst betreiben.
Größe
Der Betrieb einer eigenen WpIG-Lizenz hat Vor- und Nachteile. Der größte Vorteil besteht in der maximalen unternehmerischen Freiheit. Der hohe laufende Aufwand eines regulatorisch und organisatorisch zukunftsfähigen Finanzdienstleistungsinstituts bildet den größten Nachteil.
Regulatorische und organisatorische Anforderungen schlagen sich unter anderem - aber bei weitem nicht nur - in folgenden Bereichen nieder:
- Risikomanagement
- Internes Kontroll System
- Compliance
- Geldwäscheprävention
- Revision
- Datenschutz
- Informationstechnologie
- Risikocontrolling
- Finanzbuchhaltung
- Recht
- Meldewesen
- Wirtschaftsprüfung
Die Aufsicht beaufsichtigt mit Augenmaß. Mit zunehmender Größe des Unternehmens nehmen die organisatorische Anforderungen seitens der Aufsicht zu. Für bestimmte Funktionen müssen zusätzlich Stellvertreter, welche die gesetzlichen Anforderungen erfüllen, eingesetzt werden. Die Personen, welche diese Funktionen wahrnehmen, dürfen weder operative Funktionen erfüllen noch in der Geschäftsführung tätig sein.
Eine der größten Hürden für den sinnvollen wirtschaftlichen Betrieb einer eigenen Lizenz ist das notwendige Mindestvolumen an Assets under Management. Vor wenigen Jahren lag das geschätzte Mindestvolumen noch bei weniger als 50 Millionen Euro. Heute liegt das Mindestvolumen - ja nach dem wen man in der Branche fragt - bei mehreren Hundert Millionen Euro. Die fortschreitende Regulierung sowie die Notwendigkeit zur Digitalisierung heben diese Untergrenze für einen wirtschaftlichen Betrieb immer weiter an. Die mit der Unternehmensgröße steigenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen bewirken, dass bedeutende betriebswirtschaftliche Skaleneffekte erst oberhalb von der Milliarde Euro an Assets under Management erreicht werden können.
Unternehmensberatung
Wir beraten und begleiten Sie gerne beim Aufbau Ihres eigenen WpIG-lizenzierten Finanzdienstleistungsinstituts. Unser Consulting richtet sich nach dem Entwicklungsstand Ihres Geschäftsvorhabens.
Wenn das regulatorische und organisatorische Wissen bereits vorhanden und Ihre Geschäftsplanung fortgeschritten ist, ist unsere Accelerator-Dienstleistung vielleicht für Sie von Interesse.
Alternativen
Manche Berater wünschen eine eigene WpIG-Lizenz, mit dem Ziel, ein eigenes Unternehmen im Wealth Management aufzubauen. Die eigene WpIG-Lizenz bietet dazu eine Möglichkeit. Aber es gibt auch Alternativen ohne eigene WpIG-Lizenz, bei denen Sie trotzdem ein eigenes Unternehmen aufbauen können: