FutureVest Nachhaltigkeit Konservativ Aktiv
Die Nachhaltigkeitsstrategie Konservativ legt mit dem Ziel des Selbsterhalts ("Sustainability") an. Die Einhaltung von ökologischen, ökonomischen und sozialen Prinzipien zur Förderung, Regenerierung und Verbesserung einer gesunden Gesellschaft steht dabei im Vordergrund. Die Strategie investiert in Anleihen von Ländern, die ein demokratisches Staatssystem pflegen sowie in Anleihen und Aktien von Unternehmen, die nachhaltig arbeiten. Der Aktienanteil liegt in der Regel zwischen 20% und 40% des Portfolios. Die Strategie kann sowohl über passive ETFs (Exchange-Traded Funds oder börsengehandelte Investmentfonds) als auch über aktive verwaltete Investmentfonds umgesetzt werden.
Strategieverhalten
| Aktienmarkt | moderat positiv |
| Immobilienmarkt | niedrig |
| Rentenmarkt | stark positiv |
| Rohstoffmarkt | niedrig |
Depot und Transaktionen
| Erwartete Anzahl Positionen | 10 |
| Erwartete Anzahl Transaktionen | 10 |
| Erwartete Umschlagshäufigkeit des Depots | 50 % |
Strategieeigenschaften
| Entscheidungsprozess zur Auswahl der Zielinvestments | Diskretionär |
| Entscheidungsprozess innerhalb des Zielinvestments | Gemischt |
| Strategieausrichtung versus Markt | Multi-Direktional |
| Geografischer Fokus | Welt |
| Währungsfokus | EUR |
| Benchmarkorientierung in Investmententscheidungen | Nein |
Risikomanagement
| Dynamische Quote | ausgewogen (44 %) |
| Risikoklasse der Anlagestrategie | ausgewogen (3) |
| Maximale Risikoklasse für einzelne Wertpapiere | chancenorientiert (4) |
Risiko und Rendite
| Zielrendite | 4.5 % |
| Zielmaxdrawdown | 22.5 % |
| Zielvolatilität | 9 % |
| Anlagehorizont | Langfristig (> 5 Jahre) |
| Exposure | fest |
Zugelassene Anlagearten
| Rentenfonds | |
| Themenfonds Ausland | |
| Themenfonds Inland | |
| Wandelanleihenfonds | |
| Aktienfonds | |
| Branchenfonds Ausland | |
| Branchenfonds Inland | |
| Geldmarktfonds | |
| Mischfonds | |
| Multidirektionale Fonds |
Benchmark
| MSCI Welt in Euro | 30 % |
| REX Perf. 3 Jahre | 70 % |
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
Dieser Abschnitt enthält nachhaltigkeitsbezogene Informationen über die Anlagestrategie gemäß Artikel 10 der Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (Offenlegungsverordnung).
Zusammenfassung
Mit diesem Finanzprodukt werden ökologische oder soziale Merkmale beworben, aber keine nachhaltigen Investitionen angestrebt.
Die Strategie investiert nicht zugleich in nachhaltige Anlagen.
Die Nachhaltigkeitsstrategie Konservativ legt mit dem Ziel des Selbsterhalts ("Sustainability") an. Die Einhaltung von ökologischen, ökonomischen und sozialen Prinzipien zur Förderung, Regenerierung und Verbesserung einer gesunden Gesellschaft steht dabei im Vordergrund. Die Strategie investiert in Anleihen von Ländern, die ein demokratisches Staatssystem pflegen sowie in Anleihen und Aktien von Unternehmen, die nachhaltig arbeiten. Der Aktienanteil liegt in der Regel zwischen 20% und 40% des Portfolios.
In die Bewertung können unter anderem Aspekte wie die Eigentümerstruktur, die Zusammensetzung der Führungsgremien sowie die Vergütungspolitik, Rechnungslegung, Geschäftsethik und Steuertransparenz einfließen. Zudem werden Unternehmen mit besonders schwerwiegenden Kontroversen ausgeschlossen, dabei fließen Aspekte der guten Unternehmensführung ein. Dies kann zum Beispiel Bestechung, Steuerhinterziehung, Insider-Handel, Geldwäsche, Verstöße gegen Sanktionen sowie Rechnungslegungsverstöße umfassen.
Gemäß den verbindlichen Elementen der Anlagestrategie werden folgende Mindestanteile zur Erfüllung der beworbenen ökologischen oder sozialen Merkmale investiert:
- Ausgerichtet auf ökologische oder soziale Merkmale: mindestens 75 %
- Nachhaltige Investitionen: 40 %
- Andere ökologische oder soziale Merkmale: 0 %
- Andere Investitionen: 0 %
Die Nachhaltigkeitsindikatoren werden aus den für die Anlagestrategie festgelegten verbindlichen Elementen abgeleitet. Alle verbindlichen Elemente werden intern überwacht. Sofern es zu Verstößen kommt, werden diese an die zuständigen Stellen gemeldet und auf der Grundlage interner Verfahren gelöst. Es wird über die verbindlichen Elemente im Rahmen des Berichts der genannten Nachhaltigkeitsindikatoren im Zuge der aufsichtsrechtlichen Berichterstattung berichtet.
Ökologische oder soziale Merkmale werden in der Strategie anhand quantitativer Methoden, insbesondere anhand von Nachhaltigkeitsindikatoren, bewertet und gemessen. Die durch die Zielinvestments berichteten Werte zu den Merkmalen werden über die Strategie aggregiert und in Relation zu den Parametern der Strategie gesetzt.
Für die Bewertung der Nachhaltigkeit stützt sich die Deutsche Wertpapiertreuhand auf die Daten der verwendeten Fonds.
Die Deutsche Wertpapiertreuhand zieht die öffentlich zugänglichen Informationen der Produkthersteller wie Factsheets, Key Investor Information Documents (KIID) oder Basisinformationsblätter (BIPs) heran, um die angewandten ESG-Standards der Finanzinstrumente zu prüfen.
Die Daten werden über die Webseiten der Produktanbieter manuell erhoben und verarbeitet.
Es erfolgt keine Schätzung von Daten durch die Deutsche Wertpapiertreuhand. Es ist nicht auszuschließen, dass von Seiten der Produktanbieter oder Ratingagenturen ein geringer Anteil der Daten aufgrund fehlender Berichterstattung auf Unternehmensebene geschätzt wird.
Es kann Einschränkungen bei der Verwendung von Daten von Datenanbietern geben, falls diese nicht alle relevanten Unternehmen abdecken oder die Daten fehlerhaft oder unvollständig sind. Deshalb kann nicht ausgeschlossen werden, dass unter Umständen keine vollständige Bewertung sozial-ökologischer Merkmale vorgenommen werden kann. Zudem gibt es Abhängigkeiten von der Zuverlässigkeit der Daten der Produktanbieter.
Unsere Sorgfaltspflicht in Zusammenhang mit den zugrunde liegenden Vermögenswerten wahren wir unter anderem durch fachgerechte Verwaltung der Gelder und Finanzinstrumente, laufende Kontrollen der Anlagestrategie und den Einsatz kompetenter und erfahrener Mitarbeiter. Diese Verfahren umfassen folgende interne und externe Kontrollen: Die Einhaltung der organisatorischen Vorkehrungen wird von unabhängigen Stellen unseres Hauses (Compliance und Interne Revision) sowie externer Prüfer überwacht bzw. überprüft.
Die Deutsche Wertpapiertreuhand betreibt im Rahmen der Anlagestrategie selbst keine aktive Mitwirkungspolitik.
Für die mit dem Finanzprodukt beworbenen ökologischen oder sozialen Merkmale wurde kein Index als Referenzwert bestimmt.
Kein nachhaltiges Investitionsziel
Mit diesem Finanzprodukt werden ökologische oder soziale Merkmale beworben, aber keine nachhaltigen Investitionen angestrebt.
Die Strategie investiert nicht zugleich in nachhaltige Anlagen.
Ökologische oder soziale Merkmale des Finanzprodukts
Anlagestrategie
Die Nachhaltigkeitsstrategie Konservativ legt mit dem Ziel des Selbsterhalts ("Sustainability") an. Die Einhaltung von ökologischen, ökonomischen und sozialen Prinzipien zur Förderung, Regenerierung und Verbesserung einer gesunden Gesellschaft steht dabei im Vordergrund. Die Strategie investiert in Anleihen von Ländern, die ein demokratisches Staatssystem pflegen sowie in Anleihen und Aktien von Unternehmen, die nachhaltig arbeiten. Der Aktienanteil liegt in der Regel zwischen 20% und 40% des Portfolios.
In die Bewertung können unter anderem Aspekte wie die Eigentümerstruktur, die Zusammensetzung der Führungsgremien sowie die Vergütungspolitik, Rechnungslegung, Geschäftsethik und Steuertransparenz einfließen. Zudem werden Unternehmen mit besonders schwerwiegenden Kontroversen ausgeschlossen, dabei fließen Aspekte der guten Unternehmensführung ein. Dies kann zum Beispiel Bestechung, Steuerhinterziehung, Insider-Handel, Geldwäsche, Verstöße gegen Sanktionen sowie Rechnungslegungsverstöße umfassen.
Aufteilung der Investitionen
Gemäß den verbindlichen Elementen der Anlagestrategie werden folgende Mindestanteile zur Erfüllung der beworbenen ökologischen oder sozialen Merkmale investiert:
- Ausgerichtet auf ökologische oder soziale Merkmale: mindestens 75 %
- Nachhaltige Investitionen: 40 %
- Andere ökologische oder soziale Merkmale: 0 %
- Andere Investitionen: 0 %
Überwachung der ökologischen oder sozialen Merkmale
Die Nachhaltigkeitsindikatoren werden aus den für die Anlagestrategie festgelegten verbindlichen Elementen abgeleitet. Alle verbindlichen Elemente werden intern überwacht. Sofern es zu Verstößen kommt, werden diese an die zuständigen Stellen gemeldet und auf der Grundlage interner Verfahren gelöst. Es wird über die verbindlichen Elemente im Rahmen des Berichts der genannten Nachhaltigkeitsindikatoren im Zuge der aufsichtsrechtlichen Berichterstattung berichtet.
Methoden
Ökologische oder soziale Merkmale werden in der Strategie anhand quantitativer Methoden, insbesondere anhand von Nachhaltigkeitsindikatoren, bewertet und gemessen. Die durch die Zielinvestments berichteten Werte zu den Merkmalen werden über die Strategie aggregiert und in Relation zu den Parametern der Strategie gesetzt.
Datenquellen und -verarbeitung
Für die Bewertung der Nachhaltigkeit stützt sich die Deutsche Wertpapiertreuhand auf die Daten der verwendeten Fonds.
Die Deutsche Wertpapiertreuhand zieht die öffentlich zugänglichen Informationen der Produkthersteller wie Factsheets, Key Investor Information Documents (KIID) oder Basisinformationsblätter (BIPs) heran, um die angewandten ESG-Standards der Finanzinstrumente zu prüfen.
Die Daten werden über die Webseiten der Produktanbieter manuell erhoben und verarbeitet.
Es erfolgt keine Schätzung von Daten durch die Deutsche Wertpapiertreuhand. Es ist nicht auszuschließen, dass von Seiten der Produktanbieter oder Ratingagenturen ein geringer Anteil der Daten aufgrund fehlender Berichterstattung auf Unternehmensebene geschätzt wird.
Beschränkungen hinsichtlich der Methoden und Daten
Es kann Einschränkungen bei der Verwendung von Daten von Datenanbietern geben, falls diese nicht alle relevanten Unternehmen abdecken oder die Daten fehlerhaft oder unvollständig sind. Deshalb kann nicht ausgeschlossen werden, dass unter Umständen keine vollständige Bewertung sozial-ökologischer Merkmale vorgenommen werden kann. Zudem gibt es Abhängigkeiten von der Zuverlässigkeit der Daten der Produktanbieter.
Sorgfaltspflicht
Unsere Sorgfaltspflicht in Zusammenhang mit den zugrunde liegenden Vermögenswerten wahren wir unter anderem durch fachgerechte Verwaltung der Gelder und Finanzinstrumente, laufende Kontrollen der Anlagestrategie und den Einsatz kompetenter und erfahrener Mitarbeiter. Diese Verfahren umfassen folgende interne und externe Kontrollen: Die Einhaltung der organisatorischen Vorkehrungen wird von unabhängigen Stellen unseres Hauses (Compliance und Interne Revision) sowie externer Prüfer überwacht bzw. überprüft.
Mitwirkungspolitik
Die Deutsche Wertpapiertreuhand betreibt im Rahmen der Anlagestrategie selbst keine aktive Mitwirkungspolitik.
Bestimmter Referenzwert
Für die mit dem Finanzprodukt beworbenen ökologischen oder sozialen Merkmale wurde kein Index als Referenzwert bestimmt.