Checkliste Vermögensverwaltung
Wie erkennen Sie einen guten Vermögensverwalter? Was sollten Sie bei der Wahl Ihres Vermögensverwalters berücksichtigen? Diese Checkliste hilft Ihnen, den für Sie passenden Vermögensverwalter zu erkennen. Gute Vermögensverwalter betreiben die Vermögensverwaltung nach einem systematischen Ablauf. Diese Checkliste zeigt Ihnen typische Schritte eines systematischen Ablaufs und die Aspekte, auf die Sie bei Ihrer Wahl eines Vermögensverwalters achten sollten.
Ihr Bedarf und Ihre Strategie
Eine für Sie passende Vermögensverwaltung sollte die zwei Kernthemen der Vermögensverwaltung individuell auf Sie abstimmen:
- Risiko-Rendite-Niveau Ihr Vermögensverwalter sollte bei der Bestimmung des für Sie passenden Risiko-Rendite-Niveaus nicht von Anlagestrategien ausgehen, sondern von Ihrem persönlichen Anlageziel, Ihrer persönlichen Situation und Ihren persönlichen Vorstellungen.
- Anlagestrategie Nachdem Ihr persönliches Risiko-Rendite-Niveau definiert ist, sollte Ihr Vermögensverwalter dieses so umsetzen, dass die Anlagestrategie Ihr Risiko-Rendite-Niveau möglichst treffend widerspiegelt.
Beide Fähigkeiten sind von gleich großer Bedeutung. Wird ein falsches Risiko-Rendite-Niveau gewählt, kann die Umsetzung in der Anlagestrategie perfekt sein, Sie erhalten aber trotzdem nicht das Risiko-Rendite-Niveau, das Sie eigentlich brauchen. Umgekehrt ist es auch nicht zielführend, wenn das richtige Risiko-Rendite-Niveau definiert wurde, die Anlagestrategie aber ein falsches Risiko-Rendite-Niveau abbildet.
Ablauf
Jeder Vermögensverwalter arbeitet nach einem eigenen Ablauf. Trotzdem ist es möglich, typische Schritte in der Vermögensverwaltung zu identifizieren:
- Vermögensverwalter
- Situation
- Liquiditätsausblick
- Ziele und Vorstellungen
- Risiko-Rendite-Niveau
- Anlagestrategie
- Betreuung
- Depotbank
- Berichtswesen
- Kosten
Fangen Sie mit Schritt 1 an, dem Vermögensverwalter.
Detailinformationen
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