Was ist Vermögens­verwaltung?

Vermögensverwaltung ist die Verwaltung von Vermögen für einen Vermögensinhaber. Meistens ist mit der Vermögensverwaltung eine konkrete Finanzdienstleistung gemeint, bei der Wertpapiere für einen Depotinhaber verwaltet werden. Der juristische Begriff für diese Art der Vermögensverwaltung lautet Finanzportfolioverwaltung.

Mandant und Portfolio

Die Verwaltung bezieht sich auf die Frage, welche Wertpapiere für das Portfolio des Mandanten gekauft, verkauft oder gehalten werden sollen. Diese Entscheidungen trifft der Vermögensverwalter nach eigenem Ermessen. Er stimmt die konkreten Wertpapierentscheidungen nicht im Voraus mit dem Depotinhaber ab, sondern informiert den Depotinhaber, nachdem die Wertpapiertransaktionen durchgeführt worden sind.

Der Vermögensverwalter trifft seine Entscheidungen aber auch nicht im luftleeren Raum. Im Voraus analysiert der Vermögensverwalter den Bedarf des Mandanten sowie seine finanzielle Situation. Auf dieser Basis vereinbaren der Depotinhaber und der Vermögensverwalter Anlagerichtlinien. Diese Anlagerichtlinien definieren die anzuwendende Investmentlogik und das zu berücksichtigende Universum an Anlagemöglichkeiten, sogenannte Wertpapiergattungen.

Parteien

In der unabhängigen Vermögensverwaltung arbeiten drei Parteien zusammen:

  1. Der Mandant Der Mandant hat den Bedarf, sein Vermögen professionell von einem Vermögensverwalter verwalten zu lassen. Hierzu vereinbart er mit seinem Vermögensverwalter eine Anlagestrategie.
  2. Die Depotbank Die Depotbank führt das Wertpapierdepot und das Geldkonto des Mandanten. Auch führt sie die Wertpapiertransaktionen, die der Vermögensverwalter für seinen Mandanten veranlasst, durch.
  3. Der Vermögensverwalter Der Vermögensverwalter trifft die Entscheidungen zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren für den Mandanten und gibt der Depotbank die entsprechenden Wertpapieraufträge.

Checkliste

Mit unserer Checkliste erkennen Sie einfach, was einen guten Vermögensverwalter ausmacht.

Wealthmatics

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