Unabhängigkeit vermögen

Vermögensverwaltung setzt Vertrauen voraus. Es ist wichtig, dass Sie wissen, welche Werte wir schätzen und fördern. Ebenso zeigen wir Ihnen gerne, nach welchen Prinzipien wir handeln.

Unabhängigkeit

Persönliche und institutionelle Handlungsfähigkeit setzen ein gewisses Maß an finanzieller Unabhängigkeit voraus. Der Aufbau und die Wahrung Ihrer finanziellen Unabhängigkeit ist das Ziel unseres Handelns.

Integrität

In einer Welt voller Komplexität bietet die Wissenschaft Einsicht, jedoch keine absolute Sicherheit. Folglich ist die Integrität des Handelns die höchste Sicherheit, die Mandanten geboten werden kann.

Philosophie

Es ist wie immer im Leben. Einfach wäre es, wenn die Zukunft bereits heute bestimmt und zweifelsfrei erkennbar wäre. Da dem nicht so ist, besteht die Vermögensverwaltung per Definition aus einer Kombination von Wissenschaft und Kunst.

Wir versuchen, eine maximale Klarheit aus der Wissenschaft und dem Investment Research zu erhalten. Die Unerreichbarkeit der absoluten Sicherheit kompensieren wir mit unserer eigenen Berufserfahrung, sowie mit der Berufserfahrung unserer Partner. Dabei bildet eine fundamentale Betrachtung die Basis unseres Weltbildes.

Honorarberatung

Wir arbeiten nach dem Prinzip der Honorarberatung, ohne Konzernzwang und ohne Interessenkonflikte. Wir werden ausschließlich von unseren Mandanten bezahlt und arbeiten ausschließlich im Interesse unserer Mandanten.

Architektur

Die offene Vermögensverwaltungsarchitektur ist eine Voraussetzung für Qualität. Durch unsere offene Architektur können wir einen uneingeschränkten Zugang zu den Anlagestrategien aus dem gesamten Kapitalmarkt gewährleisten.

Diversifikation

Eine pauschale Diversifikation kreiert eine Scheinsicherheit. Wir berücksichtigen grundsätzlich ein hohes Maß an Diversifikation auf drei Ebenen. Die erste Ebene betrifft die klassische Diversifikation der Einzeltitel in einer Assetklasse. Die Diversifikation zwischen den unterschiedlichen Assetklassen bildet die zweite Ebene. Die dritte Ebene der Diversifikation wird mittels multidirektionaler, asynchroner Strategien umgesetzt. So kann das Risiko gesenkt werden, ohne gleichzeitig das Renditepotenzial zu senken.

Liquidität

Wir investieren überwiegend in täglich veräußerbare Anlagen.

Risikomanagement

Risikomanagement bedeutet nicht, dass alle Risiken vollständig ausgeschlossen werden können. Effektives Risikomanagement bedeutet, dass wir Risiken identifizieren und analysieren. Folglich können wir bewusst und selektiv Kombinationen von Risiken eingehen.

Die Umsetzung des ex-ante Risikomanagements erfolgt in der Anlagestrategie mittels Diversifikation. Das ex-post Risikomanagement erfolgt durch die Überwachung der Depots im Vermögenscontrolling.

Controlling

Das ex-post Risikomanagement erfolgt im Vermögenscontrolling. Die Basis unseres Controllings bildet ein automatisiertes System welches sämtliche Depots überwacht. Hierbei wird nicht nur die Wertentwicklung Ihres Vermögens überwacht, sondern auch die Einhaltung qualitativer Risikokriterien.

Reporting

Unsere Mandanten können jederzeit einen detaillierten Einblick in die Wertentwicklung ihres Vermögens nehmen.

Erfolg

Der Erfolg jeder Vermögensverwaltung ist von drei wesentlichen Faktoren abhängig; Planungsqualität, Umsetzungsqualität und Vertrauen. Eine gute Planungsqualität ist gegeben, wenn die Vermögensplanung ein Risiko-Rendite-Niveau identifiziert, das für Sie passend ist. Neben der Rendite äußert sich die Qualität der Umsetzung vor allem in der Schwankungsbreite Ihres Vermögens. Eine realistische Erwartung der möglichen Schwankungsbreite Ihres Vermögens erhöht Ihr Vertrauen in die eingesetzten Anlagestrategien.

Ihr Erfolg entsteht, wenn ein für Sie angemessenes Risiko-Rendite-Niveau angestrebt wird, die Umsetzung mit qualitativ hochwertigen Anlagestrategien erfolgt, und Sie in turbulenten Zeiten das Vertrauen aufbringen, die Vermögensverwaltungsstrategie konsequent fortzusetzen.

Transparenz

Das Vermögensverwaltungshonorar und die Kosten der Depotbanken werden getrennt und transparent in Rechnung gestellt. Es findet keine Quersubvention statt und es fallen keine Ausgabeaufschläge an.

Kickback-Garantie

Wir reichen sämtliche Bestandsprovisionen und Retrozessionen an Sie weiter.

Individualität

In der Vermögensverwaltung gehen Risiko-Niveau und Rendite-Niveau Hand in Hand. Aus diesem Grund steht die Individualität Ihrer Vermögensverwaltung für uns im Mittelpunkt. Die für Sie passende Vermögensverwaltung berücksichtigt folgende zentrale Fragen:

1. Wieviel Risiken können Sie sich leisten?
2. Wieviel Risiko möchten Sie sich leisten?

Persönlichkeit

Eine individuelle Gestaltung Ihrer Vermögensverwaltung kann nur durch eine persönliche Zusammenarbeit erfolgen. Wir beraten und betreuen Sie persönlich.