Wir begleiten Ihr Portfolio aktiv

Wir begleiten und analysieren Ihre Vermögensentwicklung laufend und proaktiv. Nachdem Ihr persönlicher Vermögensplan erstellt wurde und Ihre persönliche Vermögensanlage definiert und umgesetzt worden ist, startet das Vermögenscontrolling.

Das Vermögenscontrolling betrachtet zwei Ergebniskomponenten. Denn die Entwicklung Ihres Vermögens ist einerseits von den vorgenommenen Ein- und Auszahlungen abhängig. Andererseits wird die Entwicklung Ihres Vermögens von der Performance der Vermögensanlage bestimmt.

Plan-Ist-Vergleich

Das Vermögenscontrolling erfolgt Top-Down. Die erste Ebene ist der Plan-Ist-Vergleich. Hierbei wird die realisierte Entwicklung Ihres Vermögens mit dem geplanten Vermögen und Ihrem im Vermögensplan definierten Risikobudget verglichen.

Analyse eventueller Abweichungen

Auf der zweiten Ebene werden eventuelle Abweichungen analysiert. Liegt die Ursache für eine positive oder negative Abweichung in der Performance der Vermögensanlage oder hat es Abweichungen bei den Ein- und Auszahlungen gegeben?

Konsequenzen

Aufgrund der Analyse sind mehrere Konsequenzen möglich:

• Es werden keine Änderungen vorgenommen.
• Ihr Vermögensplan wird aufgrund einer veränderten persönlichen Situation oder aufgrund veränderter Ziele angepasst.
• Ihre Vermögensanlage wird angepasst.

Wir kommen auch gerne von uns aus pro-aktiv auf Sie zu, wenn Abweichungen ein entscheidendes Maß überschritten haben. Wir besprechen die Analysen dann zusammen mit Ihnen und entscheiden gemeinsam, welche Maßnahmen getroffen werden sollten.