Vermögensstrategie

In der Vermögensstrategie erarbeiten Mandanten und Ihr Family Officer gemeinsam die Leitlinie für die Ausrichtung und Steuerung ihres Gesamtvermögens.

Problemstellung

Die Entwicklung einer optimalen Vermögensstrategie für eine vermögende Familie ist komplex. Sie muss die bestehenden Vermögensbestandteile berücksichtigen. Die Situationen und Lebensziele der Familienmitglieder müssen Eingang in die Strategieentwicklung finden. Künftige Entwicklungen in der Liquidität müssen berücksichtigt werden. Individuelle Risikopräferenzen spielen eine wichtige Rolle. Und es muss Klarheit geschaffen werden, wie die Familie künftig ihr Vermögen lenken möchte.

Dienstleistung

Die Entwicklung einer Vermögensstrategie erfordert eine systematische Vorgehensweise. Idealerweise werden folgende Vorarbeiten vorgenommen:

• Family Governance Es herrscht Klarheit über die Entscheidungsprozesse und Ziele in der Familie.
• Finanzplanung und Estate Planning Die individuellen Situationen und Vorstellungen und Wünsche der Familienmitglieder sind dokumentiert und miteinander in Einklang gebracht.
• Reporting und Controlling Die verschiedenen Vermögensbestandteile der Familienmitglieder - Unternehmen, Immobilien, Wertpapiere, Bankguthaben, Finanzierungen, Versicherungen, Kunstgegenstände, Private Equity etc. - sowie die finanzielle Entwicklung der jeweiligen Bestandteile sind dokumentiert.

Auf dieser Basis kann eine zielführende Vermögensstrategie entwickelt werden. Die Vermögensstrategie definiert als Ausgangspunkt eine ideale Vermögensstruktur über alle Assetklassen hinweg. Da die ideale Vermögensstruktur oft noch nicht erreicht ist, wird definiert, wie diese erreicht werden kann. Anschließend wird definiert, wie die Vermögensstruktur sich im Laufe der Jahre ändern kann und welche Logik die Entwicklung der angestrebten Vermögensstruktur steuern soll.

Detailinformationen

Über welche Aspekte des Family Offices möchten Sie mehr erfahren?