Ihre persönliche Situation

Bevor Sie sich mit Ihrem Vermögensverwalter über Ihre Zukunft unterhalten können, muss Ihr Vermögensverwalter Ihre heutige Situation und gegebenenfalls die relevante Vergangenheit verstehen. Hierbei spielen fünf Themen eine Rolle.

1. Ihre persönliche und familiäre Situation Natürlich muss Ihr Vermögensverwalter ein Gefühl für Ihre Situation bekommen. Ein Verständnis Ihrer persönlichen und familiären Situation ist wichtig, um Ihre persönliche Finanzplanung nicht nur auf Ihre heutige, sondern auch auf eventuelle wichtige künftige Ereignisse überprüfen zu können. Wie alt sind Sie? Sind Sie verheiratet? Haben Sie Kinder?
2. Ihre berufliche Situation Ihre berufliche Situation gibt eine Einsicht in die Höhe und die Stabilität und Sicherheit Ihres Einkommens. Erhalten Sie Einkommen aus selbstständiger oder unselbstständiger Arbeit? Wie sicher ist Ihre Arbeit? Wann möchten Sie mit dem Arbeiten aufhören?
3. Ihre Vermögenssituation Die Höhe und die Struktur Ihres Vermögens bieten eine Einsicht in die heutige Ausgangssituation. Welche Vermögensbestandteile sind vorhanden? Sind Finanzierungen gegeben? Haben Sie Erfahrungen mit Wertpapieranlagen?
4. Ihre Einkommenssituation Wie hoch ist Ihr Einkommen? Wie hoch kann die jährliche Fluktuation in Ihrem Einkommen sein? Beziehen Sie Einkommen aus Arbeit? Beziehen Sie Einkommen aus Vermögen, Vermietung und Verpachtung?
5. Ihre Ausgaben Aus der Kombination Ihrer Ausgaben und Ihres Einkommens entsteht das Bild Ihrer positiven oder negativen Sparleistung.

Dokumentation

Ihre Situation und Ihre Wertpapiererfahrung sollten in einem Dokument festgehalten werden.

Liquidität

Der nächste Aspekt betrifft die künftige Entwicklung Ihrer Liquidität.

Detailinformationen

Über welche Punkte der Checkliste möchten Sie mehr erfahren?