Ziele und Vorstellungen

In dieser Phase gilt es, Ihre Ziele und Vorstellungen in der Vermögensanlage zu erörtern und zu verstehen. Haben Sie Vorstellungen bezüglich der Rendite oder bezüglich des Risikos der Vermögensanlage? Haben Sie einen Horizont für Ihre persönliche Lebens- und Finanzplanung?

Aufgrund Ihrer Angaben kann Ihr Vermögensverwalter überprüfen, ob Ihre Vorstellungen realistisch und grundsätzlich erreichbar sind. Ebenso kann er überprüfen, ob Ihre Vorstellungen mit Ihrer persönlichen Situation im Einklang sind.

1. Planungshorizont Welchen Betrachtungszeitraum wählen Sie üblicherweise, wenn es um Themen in Ihrer Lebensplanung geht? Ist dieser Betrachtungszeitraum in diesem Fall auch relevant und passend?
2. Risiko und Rendite Haben Sie Vorstellungen bezüglich des Rendite-Niveaus Ihres Vermögens? Haben Sie Vorstellungen bezüglich des Risiko-Niveaus Ihres Vermögens? Natürlich wünscht sich jeder Anleger höchste Rendite bei niedrigstem Risiko. Diese Vorstellung ist allerdings nicht realistisch. Sind Ihre Vorstellungen von Risiko und Rendite miteinander im Einklang? Oder sollten Anpassungen vorgenommen werden, damit Ihre Vorstellungen auch umsetzbar sind?
3. Anlagestrategie und Assetklassen Haben Sie Vorstellungen bezüglich Anlagestrategie oder Assetklassen? Oder sind Sie offen für einen Vorschlag Ihres Vermögensverwalters?

Dokumentation

Ihre Ziele sollten in einem Dokument festgehalten werden.

Risiko-Rendite-Niveau

Als nächstes sollte Ihr Vermögensverwalter das für Sie optimale Risiko-Rendite-Niveau identifizieren.

Detailinformationen

Über welche Punkte der Checkliste möchten Sie mehr erfahren?